如何斩断诈骗团伙的“洗钱”通道，成为遏制电信网络诈骗犯罪活动的关键。

　　当四处游弋的网约车，成为骗子的“运钞车”，电信网络诈骗风险再度升级。最早在今年9月，上海警方就已发现，网约车成为骗子的“闪送”工具，递送骗取的黄金、现金等财物。

　　类似情况在全国多地频繁发生。从各地警方公布的信息看，骗术本身并不“高明”：或是刷单返现陷阱，或是引诱投资理财，或是冒充公检法机关等，让受害者入局。不同的是，获取诈骗财物的方法，又重新回归线下。

　　新手法：网约车变成“运钞车”

　　10月10日中午，刚送完上一位乘客，就“抢”到了从浦东到宝山的长距离订单，网约车司机李明(化名)心里窃喜。

　　这个订单不太寻常。李明到上车点后，乘客没有上车，只是把身上抱的纸箱放进后座，让他把东西送到目的地，告诉他收货人的联系方式，说完就走了。

　　当运载的对象由乘客变成包裹，许多网约车司机并未觉察风险。“我没问里面是什么，反正就是送个箱子嘛。”开网约车三年多，李明之前帮人送过文件，对 他来说，只要完成行程，收到钱，送乘客还是送物品，没有区别。

　　到达原定目的地，李明把车停在路边，给收件人打电话。“对方说在外面办事，要改目的地，在电话里给我指路。”按照手机那头的指示行驶，几分钟后，一名男子在路边招手，确认了订单信息后，取走了后座上的纸箱。

　　约莫两小时后，李明接到浦东公安分局花木派出所民警打来的电话，向他了解上述订单的情况。直到那时他才知晓，纸箱里装着7万元。更出乎意料的是，取走箱子的人，是电信诈骗团伙成员。

　　蒙在鼓里的网约车司机，突然被卷入一起诈骗案件。“警察查下来，我确实是不知情的。虚惊一场。”李明说，今后再接到只运送物品的订单会拒绝，“不想惹麻烦”。

　　情况如出一辙。两个月以来，上海多名网约车司机因运送涉诈财物接受警方调查。在诈骗团伙的布局中，不明所以的网约车司机，被利用成为转移涉诈财物的“工具人”。

　　诈骗手法的变化，公安部门早已察知。在李明运送纸箱的过程中，警方通过警银合作预警机制，找到了诈骗受害者姜先生。“姜先生遭遇的是投资理财类诈骗，骗子跟他说，线下交付现金投资款，可以省去平台交易费用。”承办此案的花木派出所民警顾磊告诉记者，已经被深度洗脑的姜先生，按照骗子指示，先用积蓄购买了实物黄金，然后到银行取现，之后将这些财物打包装箱，再叫网约车转运“投资款”。

　　根据警方调查，拿走纸箱的男子，辗转从浦东到闵行再到宝山，身边有3名同伙随行。10月11日凌晨，民警在宝山区一间旅馆内开展围捕行动，一举抓获向某、龙某、张某、杨某4名犯罪嫌疑人，当场查获涉案包裹，内含现金7万元及黄金首饰17件，共价值30余万元。

　　据嫌疑人交代，他们通过境外通信软件与上线联系，专门负责获取诈骗财物。因直接去银行拿走钱款容易被发现，他们便按照上线指示，引导被害人用网约车转运。过程中，他们会给接单司机留下联系方式，等司机快到达定位地址时，为其指路到真正的取货地点，以增加迷惑性。

　　这起案例仅仅是近期“黄金、现金+网约车”骗局的一个缩影。记者从上海警方获悉，“线上洗脑＋线下取现＋网约车投送”的组合模式，已成为近期高发的电信网络诈骗手法。今年9月，松江警方也曾查获一起利用网约车运送黄金的诈骗案件，成功帮受害人挽回损失近4万元。

　　新风险：网约车运送不明包裹

　　不仅在上海，近期，全国频繁出现利用网约车运送现金、黄金等，转移电信网络涉诈财物的案件。据媒体报道，郑州、武汉、金华等多地出现利用快递、网约车运送黄金实施“线上诈骗+线下取钱”的电信网络诈骗案例——为了快速实施诈骗与转移洗白赃款，不法分子诱骗受害者，提取现金或购买黄金，并通过网约车运送到指定地点，给后者造成较大财产损失。

　　“从9月份开始，我们多次查处用网约车转运涉诈财物的情况。有些网约车还是跨省市运送的，说明诈骗分子很狡猾。”市公安局刑侦总队九支队副大队长黄力乾介绍，与之关联的电信网络诈骗的类型主要有：刷单返利+邮寄黄金“提现”、虚假投资理财+邮寄黄金“充值”、冒充公检法+邮寄黄金“自证清白”等。

　　结合各地警方公布的案例，在诈骗实施阶段，还是以常见的诈骗套路为基础。而获取受害人信任后，诈骗分子便以需要“支付手续费”“缴纳解冻金、保证金”“投资入股”等理由，诱骗受害人将大额现金或黄金等通过快递或网约车运送到指定地点，在实施诈骗的同时，还能“洗白”诈骗资金。

　　“这类诈骗活动的最大变化是，在获取诈骗财物的环节，由原来的线上转账，转变为诱骗受害人将大额现金或黄金等，通过网约车运送到指定地点来骗取钱财。”黄力乾说，这样做的目的，是为了不见面、不现身就能成功获取现金或黄金，相较于线上转账而言，更加具有隐蔽性和迷惑性。

　　在此之前，同样为了逃避公安机关侦查打击的“邮寄黄金”骗局一度盛行。一名长期从事反诈侦查的民警表示，随着公安机关打击行动的不断深入和预警劝阻工作的广泛开展，诈骗分子通过银行账户、第三方支付转移被骗资金的渠道愈发受到限制。于是，诈骗分子想出新的法子：用实物代替转账，用于规避相关部门的追踪和打击。

　　如今，为何网约车取代快递、闪送等渠道，成为新的涉诈财物转移工具？上述民警表示，邮政、快递、闪送等行业，逐步严格对快件收寄的验视要求，也有对收件人的实名核查要求，加之物流从业者对电信网络诈骗的防范能力增强，“诈骗分子通过快递、闪送等寄送实物黄金，被查的风险越来越大，所以又开始钻新的空子。”于是，便捷的网约车就成了诈骗分子的新工具。

　　多名受访者指出，对于网约车运送包裹的行为，目前仍缺失有效管理和操作规范，呼吁主管部门和企业尽快建立完善相关规则。针对这一新的犯罪手法，闵行公安分局正利用“平安联盟”机制，联手企业对网约车司机开展反诈宣传，并指导网约车平台制定应对策略，切实消除风险隐患。

　　那么，网约车司机实际参与了转移涉诈财物，会否涉嫌违法犯罪？警方和法律界人士均表示，如果确实不知道运送包裹为涉诈财物，一般来说不构成违法犯罪。

　　但需要注意的是，如果存在知情或伙同情节，就属于刑法规定的“明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的”，可能涉嫌构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

　　为避免产生不必要的风险，警方建议，网约车司机在接到物品运送单时，要严格落实开箱验货等工作规程，如果遇到投送大额现金、运送不明包裹、频繁更换交易地点等可疑情况的要立即举报，切勿成为诈骗分子的“帮凶”。

　　新挑战：洗钱手法不断变化，如何打击治理？

　　记者梳理发现，这两年，线下渠道又成为诈骗团伙“洗钱”的重要方式，给社会公众造成新的危害。多地警方发现，有车手(洗钱团伙)盯上了实体店铺，通过到餐饮店、花店、金店、手机店等进行大额消费，或借口支付限额让店主帮忙转账等方式，来洗白涉诈资金。

　　而被卷入其中的商户经营者，无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”，导致自己名下的账户被冻结，可能承担涉案资金被划扣的经济损失及法律责任。

　　而在线上，“跑分”等手段依然盛行，一些诈骗团伙开始通过购买虚拟货币，向境外转移涉诈资金，给监管和整治带来新的挑战。据介绍，利用虚拟货币洗钱的过程中，卖方先在虚拟币交易平台上出售虚拟货币，买方支付人民币用于购买虚拟货币，卖方用银行账户收取赃款，再进行拆分、取款，之后再将现金交给上家，并收取虚拟货币作为佣金，如此循环往复，逐步洗白赃款。实际上，买方的账户就是电信诈骗分子控制的账户。

　　一名法律界人士指出，虚拟货币一是匿名，二是去中心化，能实现快速、大额向境外转移资金。同时，利用虚拟货币转移赃款的时候，大额资金也会被打散，犯罪团伙内部人员分工负责不同种类的虚拟货币的资金转移。同时，对于司法部门来说，利用虚拟货币转移赃款的犯罪取证难度也更大。

　　“为了逃避公安机关的止付、冻结措施，犯罪分子不断寻找、试探资金链薄弱环节，创新赃款转移方式。”黄力乾说，在犯罪手段和方式不断变化升级的情况下，警方也在大力推动反制技术的研发应用，通过抢占技术高地来挤压犯罪空间。

　　在打击和治理“洗钱”违法犯罪活动时，参与其中的人，尤为需要关注。上述法律界人士表示，对参与“洗钱”环节的人员，根据行为的不同，主要涉及掩饰、隐瞒犯罪所得罪和“帮信罪”。所谓“帮信罪”，即帮助信息网络犯罪活动罪，是指明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为。2015年11月起施行的刑法修正案(九)对此作出明确规定，受到各界广泛关注。

　　从各地检察院的数据看，这个滋生于电信网络诈骗犯罪温床的新型犯罪，案件数量逐年攀升。同时，犯罪手段呈现智能化特点，如使用批量注册软件等技术设备以及虚拟币等手段来实施。此外，犯罪主体呈低龄化、低学历、低收入特征，未成年人、在校学生等涉案人数增多，有的甚至在自身行为已经构成犯罪时也丝毫没有察觉。“他们在洗钱活动中，充当租售银行卡和电话卡、跑分等行为角色，可以理解为诈骗分子洗钱的帮凶，构成电诈链条中的洗钱工具人。”上述法律界人士说。

　　为应对“洗钱”活动的新形势，我国正不断完善制度设计和落实措施。今年11月8日，全国人大常委会表决通过了新修订的反洗钱法，围绕明确法律适用范围、加强反洗钱监督管理、完善反洗钱义务规定等内容，对相关制度进行了补充和完善。公安部门也在强化多警种合作、提升侦查技术等方面发力，力争提升全链条打击、切断非法资金流转的打击效能。

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蔡登木（记者 崔振杰）11月24日,当地时间11月7日，俄罗斯总统普京在参加俄智库瓦尔代国际辩论俱乐部第21届年会全会时，祝贺特朗普当选美国总统。普京祝贺特朗普当选美国总统，图为普京 资料图普京表示，如果西方领导人表现出主动性，他愿意恢复与他们的接触。普京同时表示，特朗普在竞选期间有关乌克兰冲突的表态值得关注。俄罗斯总统新闻秘书佩斯科夫8日凌晨表示，普京对特朗普当选的祝贺可被视为官方祝贺，目前还不清楚普京与特朗普之间的通话会在何时、就何种议程进行。（总台记者 宋瑶 王斌）延伸阅读特朗普称解决非法移民问题将是其首要任务之一当地时间11月7日，美国当选总统特朗普在接受媒体采访时表示，他在明年1月份上任后的首要任务之一是解决非法移民问题，让边境“强大而有力”。当被问及他竞选时作出的大规模驱逐非法移民的承诺时，特朗普称，他的政府“别无选择”，只能执行这些承诺。特朗普称解决非法移民问题将是其首要任务之一，图为特朗普 资料图特朗普称，美国希望接收移民，但是“杀人犯”“毒枭”需要回到自己的国家。当被问及他驱逐非法移民的计划成本时，他表示，这不是一个计算“价格”的问题，“我们别无选择”。据美联社、美国全国广播公司、福克斯新闻网等多家美国媒体的测算，在2024年美国总统选举中，共和党总统候选人特朗普获得的选举人票数已经超过当选总统所需要的最低票数270票。当地时间6日凌晨，特朗普在佛罗里达州棕榈滩会议中心发表讲话，宣布在2024年总统选举中获胜。而民主党总统候选人哈里斯则在当天晚些时候承认败选。（总台记者 张颖哲）

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